Crimen organizado usa cripto e IA para lavar dinero

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) advirtió que el crimen organizado está incorporando tecnologías para blanquear dinero con mayor velocidad y alcance internacional. En un informe publicado el 3 de septiembre, señaló que redes de lavado que operan mediante banca clandestina, hawala y servicios similares han empezado a usar criptomonedas, mensajería cifrada y plataformas financieras digitales, además de inteligencia artificial. El reporte destaca la expansión de la “hawala digital”: operadores coordinan transferencias con aplicaciones como WhatsApp, Telegram y Signal, mientras que usuarios pueden iniciar operaciones desde cuentas bancarias, billeteras móviles o fintech. También menciona el uso creciente de stablecoins para saldar cuentas entre países. En México, la UIF ha detectado participación de grupos como el Cártel de Sinaloa y CJNG usando activos virtuales, vinculados a ganancias ligadas al tráfico de fentanilo.