How I'm Talking to My Clients About Tackling Estate Planning

El autor explica que la mayoría de sus clientes están de acuerdo en que la planificación patrimonial es importante, pero no la completan por dos motivos comunes: no entienden las implicaciones y el proceso se percibe como “un proyecto enorme”. Para reducir la fricción, propone dividir el trabajo en tres niveles. El primero, sin costo y en minutos, incluye actualizar beneficiarios de cuentas de jubilación y añadir designaciones POD o TOD en cuentas de corretaje y bancarias, recordando que esas designaciones pueden anular el testamento. El segundo nivel requiere un abogado, con testamento, poder para atención médica y poder notarial. El tercero, fideicomisos y planificación fiscal avanzada, solo aplica cuando hace falta.