Only 14% of Private Workers Still Have a Pension. He Bought an Annuity Instead, and Social Security Treats Those Checks Two Different Ways

Global Atlantic, propiedad de KKR, launched ForeLifetime Income el 21 de septiembre, un tipo de anualidad de índice fijo con retiros garantizados de por vida. El producto se apoya en un dato: solo el 14% de los trabajadores del sector privado tiene acceso a planes de beneficios definidos. El artículo explica un riesgo común para quienes compran una anualidad con ahorros: Social Security y el IRS tratan esos pagos de forma distinta. En pruebas como el “earnings test”, una anualidad puede contarse como $0, sin afectar retenciones antes de la edad de jubilación plena, mientras que para impuestos el IRS puede considerar parte del pago como ingreso imponible. El resultado puede ser más impuesto debido en abril.